국가간 금융정보 교환 기준이 적용된 역외탈세방지 위한 표준 솔루션

국가간 금융정보 교환 기준이 적용된 역외탈세방지 위한 표준 솔루션

금융거래의 조세 투명성을 높이기 위해 국제적인 조세 협력을 강화하는 방안으로 도입된 제도로, 각 국가의 금융기관이 보관하고 관리 중인 해외 거주자의 금융 정보를 매년 정기적으로 전 세계 협약 국가 간(CRS, Common Reporting Standard) 또는 미국(FATCA, Foreign Account Tax Compliance Act)과 교환하는 시스템입니다. 금융회사는 계좌 보유자로부터 본인확인서와 증빙서류를 제출받아 해외 납세자 여부를 실사해야 합니다. 해외 납세자인 경우, 해당 계좌를 국세청에 보고해야 합니다. 계좌 보유자(고객)는 국내 거주자인 경우 자신의 세법상 거주지, 해외 거주자인 경우 해외 납세자 번호 및 해외 주소 정보를 본인확인서에 성실히 작성하고, 관련 증빙서류를 제공해야 합니다.

구성도

주요 기능

• 상시실사
  영업점에서 전일 수취된 본인확인서에 대해 일일 점검을 수행하며, 상황 변화, 상충/미비, 유예/거부 정보를 모니터링하는 기능을 제공합니다.
• 정기실사
  매년 국세청 보고를 위해 기준 정보를 설정하고, 정기실사 대상자를 추출한 후 영업점을 배정하여 정기실사를 수행합니다. 또한, 정기실사 검토 및 확정 기능을 제공합니다.
• 국세청 보고
  확정된 정기실사 대상자 정보를 국세청 보고 양식에 맞춰 국가별 보고 파일을 생성하며, 정보 수정을 통한 재보고 기능도 제공합니다.
• 현황/통계
  국세청 보고에 따른 대상자 검토 및 보고 현황과 국세청 요구 자료에 대한 데이터 추출 기능을 제공합니다.

무역기반의 모든 외환거래 대상으로한 위험 거래 추출 솔루션

무역기반의 모든 외환거래 대상으로한 위험 거래 추출 솔루션

국제 교역량의 증가에 따라 다양한 국가와 이해관계자가 개입되는 무역기반 자금세탁(TBML, Trade-Based Money Laundering)이 증가하고 있습니다. 무역기반 자금세탁방지체계는 무역사기 거래뿐만 아니라 무역대금 결제와 관련된 모든 외환 거래를 대상으로 합니다. 이 체계의 목적은 무역기반 자금세탁의 고위험 거래와 글로벌 제재 위반 가능성이 있는 거래를 모니터링하여 위험 거래 발생을 사전에 차단하는 것입니다.

구성도

주요 기능

• Sanction
  거래 고객, 거래상대방, 거래 물품(품목), 거래 가격, 운송 선박 정보 등 모든 무역 거래 참여자와 서류를 스크리닝하여 거래 여부를 판단합니다.
• TMS(Transaction)
  위험 대상 또는 위험 거래를 룰(Rule)로 등록하고 관리하며, 무역 또는 외환 거래 시 이를 적용하여 위험 대상이나 위험 거래인지 점검합니다.
• RA(Risk Assessment)
  고객 위험, 거래 위험, 거래 상대방 위험 등을 고려하여 위험 점수를 산출하고, 고위험 대상 또는 고위험 거래인지 점검합니다.
• 사전조회
  등록된 Sanction List, HS Code, 기업 정보, 거래 상대방 정보 및 이전 거래를 조회합니다.
• 기준정보
  제재 리스트, 위험 국가, HS Code 품목 및 가격, 제재 은행, TMS와 RA의 기준 정보를 관리합니다.

이상거래를 탐지하여 사전, 사후 차단 솔루션

이상거래를 탐지하여 사전, 사후 차단 솔루션

이상거래탐지시스템(FDS, Fraud Detection System)은 전자 금융 거래 시 단말기 정보, 접속 정보, 거래 정보를 수집하고 분석하여 이상 금융 거래를 차단하는 기술입니다.

구성도

주요 기능

• 정보수집
  이상 금융 거래 탐지의 정확성을 높이기 위해 이용자의 환경 정보와 유형 정보를 파악하고 수집합니다.
• 분석 및 탐지
  수집된 정보를 분석하여 이용자 및 거래 유형별 다양한 상관관계를 파악하고, 규칙 검사를 통해 이상 거래를 탐지합니다.
• 대응
  분석된 이상 거래에 대해 거래 차단, 추가 인증 등의 대응 기능을 제공합니다.
• 모니터링
  수집, 분석, 대응 등의 종합적인 절차를 통합하여 관리하는 모니터링 기능을 제공합니다.

감사 품질을 높이고, 내부 통제를 강화하며, 감사팀의 효율성을 지원하는 솔루션

감사 품질을 높이고, 내부 통제를 강화하며, 감사팀의 효율성을 지원하는 솔루션

감사 데이터를 효율적으로 수집, 저장, 분석 및 보고함으로써 감사의 품질을 높이고, 조직의 내부 통제와 규정 준수를 강화하는데 기여합니다. 이 솔루션은 감사팀이 보다 효과적으로 작업할 수 있도록 지원하여, 감사 프로세스 전반을 체계적이고 효율적으로 향상시키는 역할을 합니다. 또한, 데이터를 기반으로한 인사이트를 제공하여 의사결정을 개선하고, 잠재적인 리스크를 사전에 식별하여 관리할 수 있도록 도움을 줍니다.

구성도

주요 기능

• 정보조회
  감사에 필요한 정보를 조회합니다.
• 모니터링
  업무 영역별 거래를 조회하고 해당 거래 및 직원에 대해 점검하여 조치를 취하며, 이상 거래 발생 시 해당 거래에 대한 소명 절차를 관리합니다.
• 테마검사
  특정 주제별로 정기 검사와 비정기 검사를 수행하고 점검 후 조치를 취하며, 테마 검사 결과 보고서와 관련 자료를 관리합니다.
• 기준정보
  감사정보 모니터링에 필요한 검사항목 등 기준정보를 관리합니다.

이상거래(고객) 추출위한 룰(Rule) 생성 및 관리 솔루션

이상거래(고객) 추출위한 룰(Rule) 생성 및 관리 솔루션

고객 정보와 거래 정보를 활용하여 업권 또는 금융회사에 적합한 룰을 생성하고, 시뮬레이션을 통해 검증된 룰을 시스템에 적용하여 이상 거래 추출 업무를 자동화하는 솔루션입니다.

구성도

주요 기능

• 룰 요인관리
  다양한 업권에서 사용하는 기본 룰 요인을 제공하며, 업권 또는 금융회사에 맞는 룰 요인을 추가하고 관리할 수 있습니다.
• 룰 관리
  등록된 룰 요인을 바탕으로 이상 거래 모니터링을 위한 룰을 생성할 수 있으며, 생성된 룰의 조건 및 임계치 값을 수정하고 관리할 수 있습니다.
• 룰 시뮬레이션
  기존에 등록된 룰 또는 신규로 생성된 룰에 대해 이상 거래 모니터링 시뮬레이션을 수행하여 룰의 유효성을 체크할 수 있습니다.
• 모니터링
  적용된 룰에 따라 추출된 이상 거래를 모니터링할 수 있습니다.
• 노코드 기반
  노코드 기반으로 설계되어, 사용자 친화적인 인터페이스를 통해 개발자 없이도 쉽게 설정하고 수정할 수 있습니다.

요주의 인물 리스트 관리 및 스크리닝 솔루션

요주의 인물 리스트 관리 및 스크리닝 솔루션

Watch List Filtering은 요주의 인물 리스트를 관리하고, 요주의 인물 리스트와 대상 고객을 대사하여 위험인물여부를 판단할 수 있는 솔루션으로 사전에 위험이 있는 고객을 차단하고, 거래활동을 하는 고객 중 위험고객을  추출하여 거래를 제한하는 역할을 합니다. 이 시스템에는 자금세탁, 테러자금조달, 사기 등 불법활동을 일삼는 범죄자, 테러리스트, 제재대상국가 등의 개인, 법인 및 단체 목록이 포함되어 있고, 주기적으로 업데이트를 하고 있습니다.

구성도

주요 기능

• 거래 모니터링
  모든 거래를 감시하여, 요주의 리스트에 있는 개인이나 기업과의 거래가 발생할 경우 즉시 감지하여 신속하게 대응할 수 있는 기반을 마련합니다.
• 자동 필터링 및 기준 설정
  사전에 정의된 기준(예: 국가, 거래 유형, 고객의 신원 등)에 따라 자동으로 거래 및 고객을 필터링하여 위험 요소를 체계적으로 관리하고, 불필요한 수작업을 줄일 수 있습니다.
• 상세 보고서 생성
  필터링 결과 및 감시 기록을 바탕으로 상세한 보고서를 자동 생성하여, 내부 감사 및 규제 기관에 제출하여 감사의 투명성을 높이고, 규정 준수를 지원합니다.
• 데이터 통합 및 분석
  다양한 출처에서 수집된 데이터를 통합하여, 고객의 신원 및 거래 이력을 종합적으로 분석하여 보다 정확한 위험 평가가 가능해집니다.
• 사용자 정의 설정
  각 조직의 요구에 맞게 필터링 기준을 사용자 정의할 수 있어, 특정 산업이나 지역의 규제 요건에 맞춤형으로 대응할 수 있습니다.
• 이력 관리 및 감사 수행 가능
  모든 필터링 및 경고 이력을 기록하여, 감사 및 검토가 가능하도록 합니다.